工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

    我們都知道，工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、可行性研究及設(shè)計(jì)與計(jì)劃等都是基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織以及對(duì)將來(lái)情況（政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等各方面）預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上而進(jìn)行的。而在項(xiàng)目的實(shí)際運(yùn)行過(guò)程中，所有的這些因素都可能產(chǎn)生變化，而這些變化將可能使原定的目標(biāo)受到干擾甚至不能實(shí)現(xiàn)，這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，稱之為風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)即是項(xiàng)目中的不可靠因素。任何的工程項(xiàng)目中都存在著風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃修改等，這些都會(huì)造成經(jīng)濟(jì)效益的降低，甚至項(xiàng)目的失敗。正是由于風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成很大的傷害，在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為必不可少的重要一環(huán)，良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能獲得巨大的經(jīng)濟(jì)效果，同時(shí)它有助于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的提高，素質(zhì)和管理水平的提高。

    近十幾年來(lái)，人們?cè)陧?xiàng)目管理系統(tǒng)中提出了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。全面風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，以減少項(xiàng)目實(shí)行過(guò)程中的不確定性。它不僅使各層次的項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，防范于未然，而且在各個(gè)階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，形成一個(gè)前后連貫的管理過(guò)程。

    全面風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的涵義：一是項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理，從項(xiàng)目的立項(xiàng)到項(xiàng)目的結(jié)束，都必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的研究與預(yù)測(cè)、過(guò)程控制以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，實(shí)行全過(guò)程的有效控制以及積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)；二是對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理；三是全方位的管理；四是全面的組織措施。

    工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分析

    全面風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的事先分析與評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即有哪些風(fēng)險(xiǎn)存在，將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出以作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。羅列風(fēng)險(xiǎn)因素通常要從多角度、多方位進(jìn)行，形成對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)的全方位的透視，風(fēng)險(xiǎn)因素的分析可以采用以下方面進(jìn)行分析：

    首先，按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析。這主要有三個(gè)方面的系統(tǒng)要素風(fēng)險(xiǎn)：
    （1）項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)，最常見(jiàn)的有政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然條件、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等；
    （2）項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，如以項(xiàng)目單元為分析對(duì)象，在實(shí)施以及運(yùn)行的過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加等各種障礙和異常情況等；
    （3）項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如業(yè)主和投資者支付能力差，改變投資方向，違約不能完成合同責(zé)任等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；承包商（分包商、供應(yīng)商）技術(shù)及管理能力不足，不能保證安全質(zhì)量，無(wú)法按時(shí)交工等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；項(xiàng)目管理者（監(jiān)理工程師）的能力、職業(yè)道德、公正性差等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
    （4）其他方面的風(fēng)險(xiǎn)，如外圍主體（政府部門、相關(guān)單位）等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

    其次，按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析。這是按照項(xiàng)目的目標(biāo)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，它體現(xiàn)的是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果，它包括以下幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)：
    （1）工期風(fēng)險(xiǎn)，如造成局部的（工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程）或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投產(chǎn)；
    （2）費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，這包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少等；
    （3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，這包括材料、工藝、工程等不能通過(guò)驗(yàn)收，工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)或要求；
    （4）生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力；
    （5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，工程建成后產(chǎn)品達(dá)不到預(yù)期的市場(chǎng)份額，銷售不足，沒(méi)有銷路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力；
    （6）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，可能造成對(duì)企業(yè)的形象、信譽(yù)的損害；
    （7）人身傷亡以及工程或設(shè)備的損壞；
    （8）法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，可能因此被起訴或承擔(dān)相關(guān)法律的或合同的責(zé)任。

    再次，按管理的過(guò)程和要素分析。這個(gè)分析包括極其復(fù)雜的內(nèi)容，但也常常是分析風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的主要依據(jù)，它主要包括：
    （1）高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，如指導(dǎo)方針戰(zhàn)略思想可能有錯(cuò)誤而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)的錯(cuò)誤等；
    （2）環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)；
    （3）決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇，錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等；
    （4）項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)；
    （5）技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；
    （6）計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，如目標(biāo)的錯(cuò)誤理解，方案錯(cuò)誤等；
    （7）實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)，如合同、供應(yīng)、新技術(shù)新工藝、分包層、工程管理失誤等方面的風(fēng)險(xiǎn)；
    （8）運(yùn)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)，如準(zhǔn)備不足，無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)，銷售不暢等的影響。

    風(fēng)險(xiǎn)的控制

    （一）風(fēng)險(xiǎn)的分配

    項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是時(shí)刻存在的，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者（包括投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、承包商、供應(yīng)商等）之間進(jìn)行合理的分配，只有每個(gè)參加者都有一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，他才有對(duì)項(xiàng)目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的分配風(fēng)險(xiǎn)才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性，才能有項(xiàng)目的高效益。合理分配風(fēng)險(xiǎn)要依照以下幾個(gè)原則進(jìn)行：

    （1）從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因?yàn)轫?xiàng)目參加者如果都不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，則他也就沒(méi)有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒(méi)有控制的積極性，就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同，承包商則沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，承包商也會(huì)千方百計(jì)地提高成本以爭(zhēng)取工程利潤(rùn)，最終將損害工程的整體效益；如果承包商承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)也是不可行的，為防備風(fēng)險(xiǎn)，承包商必須提高要價(jià)，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會(huì)損害整體效益。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的分配以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計(jì)劃與控制。

    （2）公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，但如果已有某些權(quán)力，則同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；二是風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)盡可能對(duì)等，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)該同時(shí)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；三是承擔(dān)的可能性和合理性，承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

    （3）符合工程項(xiàng)目的慣例，符合通常的處理方法。如采用國(guó)際慣例FIDIC合同條款，就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險(xiǎn)分配，比較公平合理。

    （二）風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

    任何項(xiàng)目都存在不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)有著不同的準(zhǔn)備和對(duì)策，這應(yīng)把它列入計(jì)劃中的一部分，只有在項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，對(duì)產(chǎn)生的不同風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，才能進(jìn)行良好的風(fēng)險(xiǎn)控制，盡可能地減小風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的危害，以確保效益。通常的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策有：

    （1）權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。這在項(xiàng)目決策中就應(yīng)該提高警惕，對(duì)于那些可能明顯導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目就應(yīng)該放棄，而對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)自己承受能力，并且成功把握不大的項(xiàng)目也應(yīng)該盡量回避，這是相對(duì)保守的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

    （2）采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對(duì)管理的項(xiàng)目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施的過(guò)程中實(shí)行嚴(yán)密的控制，加強(qiáng)計(jì)劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。

    （3）購(gòu)買保險(xiǎn)或要求對(duì)方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于一些無(wú)法排除的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險(xiǎn)，可要求對(duì)方出具擔(dān)保，如銀行出具的投標(biāo)保函，合資項(xiàng)目政府出具的保證，履約的保函以及預(yù)付款保函等。

    （4）提出合理的風(fēng)險(xiǎn)保證金，這是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)作準(zhǔn)備，在報(bào)價(jià)中增加一筆不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。

    （5）采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榇蟛糠猪?xiàng)目都是多個(gè)企業(yè)或部門共同合作，這必然有風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)，但這必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、信譽(yù)好的合作伙伴，以及合理明確的分配風(fēng)險(xiǎn)（通過(guò)合同規(guī)定）。

    （6）可采取其他的方式以減降風(fēng)險(xiǎn)。如采用多領(lǐng)域、多地域、多項(xiàng)目的投資以分散風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)檫@可以擴(kuò)大投資面及經(jīng)營(yíng)范圍，擴(kuò)大資本效用，能與眾多合作企業(yè)共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而降低總經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

    （三）在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制

    工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿于項(xiàng)目控制（進(jìn)度、成本、質(zhì)量、合同控制等）的全過(guò)程中，是項(xiàng)目控制中不可缺少的重要環(huán)節(jié)，也影響項(xiàng)目實(shí)施的最終結(jié)果。

    首先，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實(shí)施過(guò)程中，要不斷地收集和分析各種信息和動(dòng)態(tài)，捕捉風(fēng)險(xiǎn)的前奏信號(hào)，以便更好地準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，以抗可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

    第二，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，及時(shí)采取措施以控制風(fēng)險(xiǎn)的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險(xiǎn)的有效辦法。

    第三，在風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實(shí)施，如迅速恢復(fù)生產(chǎn)，按原計(jì)劃保證完成預(yù)定的目標(biāo)，防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機(jī)會(huì)對(duì)已發(fā)生和還可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行良好的控制，并爭(zhēng)取獲得風(fēng)險(xiǎn)的賠償，如向保險(xiǎn)單位、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任者提出索賠，以盡可能地減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。

    工程建設(shè)監(jiān)理的一些體會(huì)

    林學(xué)松 三木監(jiān)理公司職員

    監(jiān)理公司自1996年5月掛牌成立以來(lái)，已走過(guò)了五個(gè)春秋。回顧過(guò)去這五年，公司職員由最初的16人發(fā)展到現(xiàn)在的40余人，承接的監(jiān)理業(yè)務(wù)也不斷擴(kuò)大，公司參與了馬尾開(kāi)發(fā)區(qū)吹沙造地，圍堤護(hù)岸及區(qū)內(nèi)市政道路，管網(wǎng)和污水處理工程的建設(shè)，并先后承擔(dān)了馬尾建設(shè)新村`瓊臺(tái)花園、禾輝花園、志信花園、三木花園、福州銀河大商會(huì)、利嘉大廣場(chǎng)、新中亭街、聚英花園等二十多項(xiàng)100余萬(wàn)平方米的房建工程及五四北延伸段琴亭高架橋和南平路等市政工程的監(jiān)理業(yè)務(wù)。公司以 “科學(xué)、公正、真誠(chéng)、守信”為宗旨，公正執(zhí)業(yè)，銳意進(jìn)取，服務(wù)業(yè)主，回報(bào)社會(huì)，努力樹(shù)立“三木”良好形象。我司去年被評(píng)為“福州市先進(jìn)監(jiān)理單位”。

    工程監(jiān)理是工程建設(shè)領(lǐng)域改革的新階段。我國(guó)推行建設(shè)監(jiān)理的工作已經(jīng)走過(guò)了試點(diǎn)階段，進(jìn)入穩(wěn)步發(fā)展階段。自1996年起，建設(shè)監(jiān)理開(kāi)始全面推行，到上個(gè)世紀(jì)末，我國(guó)建設(shè)監(jiān)理在制度化，規(guī)范化和科學(xué)化方面都邁上新的臺(tái)階，并向國(guó)際監(jiān)理水準(zhǔn)邁進(jìn)。

    目前仍有相當(dāng)一部分人對(duì)監(jiān)理工作缺乏正確認(rèn)識(shí)，要認(rèn)識(shí)工程建設(shè)監(jiān)理應(yīng)當(dāng)首先理解什么是監(jiān)理？所謂監(jiān)理，通常是指有關(guān)執(zhí)行者根據(jù)一定的行為準(zhǔn)則，對(duì)某些行為進(jìn)行監(jiān)督管理，使這些行為符合準(zhǔn)則要求，并協(xié)助行為主體實(shí)現(xiàn)其行為的目的。

    監(jiān)理工作在單位工程中的具體體現(xiàn)，可以概括為一句話，即：“三控兩管一協(xié)助”。其中“三控”指的是：質(zhì)量控制，投資控制，工期控制�！叭�控”中目前監(jiān)理比較有效行使的是質(zhì)量控制，因?yàn)槟壳肮こ探ㄔO(shè)實(shí)行的是工程質(zhì)量責(zé)任終身制。就業(yè)主而言，盡量把這項(xiàng)權(quán)力都賦予監(jiān)理單位。對(duì)于投資控制，工期控制，由于目前監(jiān)理市場(chǎng)還不夠完善，不可能像國(guó)外監(jiān)理公司那樣實(shí)行“交鑰匙工程”且資金始終掌握在業(yè)主手中，因此監(jiān)理單位對(duì)投資、工期控制還做不到位。

    協(xié)調(diào)對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理人員來(lái)講顯得相當(dāng)重要，因?yàn)橐粋�(gè)項(xiàng)目工程建設(shè)中，工期往往都比較長(zhǎng)，在這么長(zhǎng)的時(shí)間里，承包商與開(kāi)發(fā)商之間難免會(huì)有磨擦。監(jiān)理單位作為公正的第三方，這時(shí)就要出面協(xié)調(diào)好承包方與發(fā)包方之間的關(guān)系，以便工程能保質(zhì)保量如期完成，降低工程投資，更好地體現(xiàn)監(jiān)理的社會(huì)價(jià)值。