全面風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)事先分析與評(píng)價(jià)，迫使人們想在前，看到未來(lái)和為此做準(zhǔn)備，把來(lái)自環(huán)境的 外部干擾減至最少 .風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即有哪些風(fēng)險(xiǎn)存在，將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出，以作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。在不同的階段，由于目標(biāo)設(shè)計(jì)、項(xiàng)目的技術(shù)設(shè)計(jì)和計(jì)劃，環(huán)境調(diào)查的深度不同，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度也不相同，經(jīng)歷一個(gè)由淺入深逐步細(xì)化的過(guò)程。但不管哪個(gè)階段首先都是將對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)系統(tǒng)（總目標(biāo)、子目標(biāo)及操作目標(biāo)）有影響的各種風(fēng)險(xiǎn)因素羅列出來(lái)，作項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)目錄表，再采用系統(tǒng)方法進(jìn)行分析。

　　風(fēng)險(xiǎn)因素分析是基于人們對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的基本認(rèn)識(shí)上的，通常首先羅列對(duì)整個(gè)工程建設(shè)有影響的風(fēng)險(xiǎn)，然后再注意對(duì)自己有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)。羅列風(fēng)險(xiǎn)因素通常要從多角度、多方面進(jìn)行，形成對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的多方位的透視。風(fēng)險(xiǎn)因素分析可以采用結(jié)構(gòu)化分析方法，即由�？傮w到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。通常可以從以下幾個(gè)角度進(jìn)行分析。

　　一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析

　�。ㄒ唬╉�(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)

　　按照前面系統(tǒng)環(huán)境分析的基本思路，分析各環(huán)境要素可能存在的不確定性和變化，它常常是其它風(fēng)險(xiǎn)的原因，它的分析可以與環(huán)境調(diào)查相對(duì)應(yīng)，所以環(huán)境系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的建立和環(huán)境調(diào)查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析是有很大幫助的。從這個(gè)角度，最常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素為：

　　1.政治風(fēng)險(xiǎn)。例如政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭(zhēng)狀態(tài)、動(dòng)亂、政變的可能性，國(guó)家的對(duì)外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開(kāi)放程度或排外性，國(guó)有化的可能性、國(guó)內(nèi)的民族矛盾、保護(hù)主義傾向等。

　　2.法律風(fēng)險(xiǎn)。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律的內(nèi)容的變化，法律對(duì)項(xiàng)目的干預(yù)；可能對(duì)相關(guān)法律未能全面、正確理解，工程中可能有觸犯法律的行為等。

　　3.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮，項(xiàng)目的產(chǎn)品的市場(chǎng)變化；項(xiàng)目的工程承包市場(chǎng)、材料供應(yīng)市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)的變動(dòng)，工資的提高，物價(jià)上漲，通貨膨脹速度加快、原材料進(jìn)口風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)，外匯匯率的變化等。

　　4.自然條件。如地震、風(fēng)暴、特殊的未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件如泥石流、河塘、垃圾場(chǎng)、流砂、泉眼等，反常的惡劣的雨、雪天氣，冰凍天氣，惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件，周邊存在對(duì)項(xiàng)目的干擾源，工程項(xiàng)目的建設(shè)可能造成對(duì)自然環(huán)境的破壞，不良的運(yùn)輸條件可能造成供應(yīng)的中斷。

　　5.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)，社會(huì)風(fēng)氣等。

　　（二）項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

　　它是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象，即各個(gè)層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過(guò)程中可能的各種障礙、異常情況。

　�。ㄈ�）項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

　　它是從項(xiàng)目組織角度進(jìn)行分析的。

　　1.業(yè)主和投資者。例如：

　　業(yè)主的支付能力差，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況惡化，資倍不好，企業(yè)倒閉，撤走資金，或改變投資方向，改變項(xiàng)目目標(biāo)；

　　業(yè)主違約、苛求、刁難、隨便改變主意，但又不賠償，錯(cuò)誤的行為和指令，非程序地干預(yù)工程；

　　業(yè)主不能完成他的合同責(zé)任，如不及時(shí)供應(yīng)他負(fù)責(zé)的設(shè)備、材料，不及時(shí)交付場(chǎng)地，不及時(shí)支付工程款。

　　2.承包商（分包商、供應(yīng)商）。例如：

　　技術(shù)能力和管理能力不足，沒(méi)有適合的技術(shù)專家和項(xiàng)目經(jīng)理，不能積極地履行合同，由于管理和技術(shù)方面的失誤，造成工程中斷；

　　沒(méi)有得力的措施來(lái)保證進(jìn)度，安全和質(zhì)量要求；

　　財(cái)務(wù)狀況惡化，無(wú)力采購(gòu)和支付工資，企業(yè)處于破產(chǎn)境地；

　　他們的工作人員罷工、抗議或軟抵抗；

　　錯(cuò)誤理解業(yè)主意圖和招標(biāo)文件，方案錯(cuò)誤，報(bào)價(jià)失誤，計(jì)劃失誤；

　　設(shè)計(jì)單位設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，工程技術(shù)系統(tǒng)之間不協(xié)調(diào)、設(shè)計(jì)文件不完備、不能及時(shí)交付圖紙，或無(wú)力完成設(shè)計(jì)工作。

　　3.項(xiàng)目管理者（如監(jiān)理工程師）。例如：

　　項(xiàng)目管理者的管理能力、組織能力、工作熱情和積極性、職業(yè)道德、公正性差；

　　他的管理風(fēng)格、文比偏見(jiàn)，可能會(huì)導(dǎo)致他不正確地執(zhí)行合同，在工程中苛刻要求；

　　在工程中起草錯(cuò)誤的招標(biāo)文件、合同條件，下達(dá)錯(cuò)誤的指令。

　　4.其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門（如水、電等部門）的干預(yù)、苛求和個(gè)人需求；項(xiàng)目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等。

　　二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析

　　它是按照項(xiàng)目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果。由于上層系統(tǒng)的情況和問(wèn)題存在不確定性，造成目標(biāo)的建立是基于對(duì)當(dāng)時(shí)情況和對(duì)將來(lái)的預(yù)測(cè)，則會(huì)有許多風(fēng)險(xiǎn)。

　　1.工期風(fēng)險(xiǎn)。即造成局部的（工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程）或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。

　　2.費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。包括：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少、投資回收期延長(zhǎng)或無(wú)法收回、回報(bào)率降低。

　　3.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)。

　　4.生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力，可能是由于設(shè)計(jì)、設(shè)備問(wèn)題，或生產(chǎn)用原材料、能源、水、電供應(yīng)問(wèn)題。

　　5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場(chǎng)份額，銷售不足，沒(méi)有銷路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。

　　6.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)的損害。

　　7.人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。

　　8.法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。

　　三、按管理的過(guò)程和要素分析

　　這里包括極其復(fù)雜的內(nèi)容，常常是分析責(zé)任的依據(jù)。例如：

　　1.高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能有錯(cuò)誤而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤。

　　2.環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等。

　　4.項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。

　　5.技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　6.計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，包括對(duì)目標(biāo)（任務(wù)書，合同招標(biāo)文件）理解錯(cuò)誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯(cuò)誤、二義性，過(guò)于苛刻的單方面約束性的、不完備的條款，方案錯(cuò)誤、報(bào)價(jià)（預(yù)算）錯(cuò)誤、施工組織措施錯(cuò)誤。

　　7.實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。例如：

　�。╨）合同風(fēng)險(xiǎn)。合同未履行，合同伙伴爭(zhēng)執(zhí)，責(zé)任不明，產(chǎn)生索賠要求；

　�。�2）供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。如供應(yīng)拖延、供應(yīng)商不履行合同、運(yùn)輸中的損壞以及在工地上的損失。

　�。�3）新技術(shù)新工藝風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�4）由于分包層次太多，造成計(jì)劃執(zhí)行和調(diào)整實(shí)施控制的困難。

　�。�5）工程管理失誤。

　　8.運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。如準(zhǔn)備不足，無(wú)法正常營(yíng)運(yùn)，銷售渠道不暢，宣傳不力等。

　　在風(fēng)險(xiǎn)因素列出后，可以采用系統(tǒng)分析方法，進(jìn)行歸納整理，即分類、分項(xiàng)、分目及細(xì)目，建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)體系，并列出相應(yīng)的結(jié)構(gòu)表，作為后面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)確定時(shí)應(yīng)利用過(guò)去項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)和歷史資料。