工程項(xiàng)目的質(zhì)量、進(jìn)度、費(fèi)用三大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，是工程監(jiān)理的核心內(nèi)容。工程建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，決定了在項(xiàng)目實(shí)施過程中存在著大量的不確定因素。這些不確定因素?zé)o疑會(huì)給項(xiàng)目的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)帶來影響，其中有些影響甚至是災(zāi)難性的。

　　工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)就是指那些在項(xiàng)目實(shí)施過程中可能出現(xiàn)的災(zāi)難性事件或不滿意的結(jié)果。任何風(fēng)險(xiǎn)都包括兩個(gè)基本要素：一是風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的不確定性；二是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生帶來的損失。

　　風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的不確定性，是由于外部環(huán)境千變?nèi)f化，也因?yàn)轫?xiàng)目本身的復(fù)雜性和人們預(yù)測(cè)能力的局限性。風(fēng)險(xiǎn)事件是一種潛在性的可能事件，風(fēng)險(xiǎn)的大小可用風(fēng)險(xiǎn)量表示：

　　R=f（p.q） （4-1）

　　式中：R——風(fēng)險(xiǎn)量；

　　P——風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的概率；

　　q——風(fēng)險(xiǎn)的損失值；

　　f——風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)。

　　確定了風(fēng)險(xiǎn)量，可為風(fēng)險(xiǎn)處理方式的選擇提供有用信息。風(fēng)險(xiǎn)危害程度示意圖如圖4-1所示。圖4-1中，風(fēng)險(xiǎn)危害程度可劃分為A、B、C、D四大區(qū)域。 A區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)概率大，風(fēng)險(xiǎn)損失量也大，

　　故風(fēng)險(xiǎn)危害程度最大；反之，B區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)危害程度最��；C、D區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)危害程度介于A、B之間，兩區(qū)域間的比較視項(xiàng)目的具體情況而定。

　　公路工程項(xiàng)目在實(shí)施過程中存在風(fēng)險(xiǎn)是必然的、不可避免的，監(jiān)理工程師必須要有強(qiáng)烈的和正確的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大體上可分為如圖4—2所示的種種事件。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理

　　風(fēng)險(xiǎn)管理，是指社會(huì)經(jīng)濟(jì)單位通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、鑒定和分析而以最小的風(fēng)險(xiǎn)成本取得最大的安全保障的一種科學(xué)的管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)識(shí)別和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，制訂、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的系列過程。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，使工程質(zhì)量、進(jìn)度、費(fèi)用等目標(biāo)得到控制和實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的流程如圖4—3所示。

　　（一）風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和識(shí)別

　　風(fēng)險(xiǎn)管理各步驟中最重要的步驟是預(yù)測(cè)和識(shí)別出項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事件，并予以分類。

　　風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和識(shí)別的過程主要立足于數(shù)據(jù)收集、分析和預(yù)測(cè)，要重視經(jīng)驗(yàn)在預(yù)測(cè)中的特殊作用（即定性預(yù)測(cè)）。為了使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別做到準(zhǔn)確、完整和有系統(tǒng)性，應(yīng)從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)出發(fā)，

　　通過采取風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、信息分析、專家咨詢及實(shí)驗(yàn)論證等手段，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解，從而全面認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　（二）風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)價(jià)

　　這一過程將風(fēng)險(xiǎn)的不確定性進(jìn)行量化，評(píng)價(jià)其潛在的影響。它包括的內(nèi)容有：確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如經(jīng)濟(jì)損失量、工期遲延量等；評(píng)價(jià)所有風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響，得到項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)決策變量值，

　　作為項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)流程如圖4—4所示。

　　（三）風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策的規(guī)劃

　　風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策規(guī)劃的目的是減小風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失，基本對(duì)策有3種形式：風(fēng)險(xiǎn)控制處理、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

　　1.風(fēng)險(xiǎn)控制處理對(duì)策

　　風(fēng)險(xiǎn)控制處理，是指為了防止風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生或使一旦發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失降低到最小程度所采取的各種技術(shù)手段。風(fēng)險(xiǎn)控制處理對(duì)策有風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)分散等3種形式。

　　風(fēng)險(xiǎn)回避是指通過放棄和變更某種活動(dòng)來回避與該活動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而避免可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失。損失控制是指通過減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)或通過降低損失的嚴(yán)重性來處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

　　損失控制方案的內(nèi)容包括：制訂安全計(jì)劃、評(píng)估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置、重復(fù)檢查工程建設(shè)計(jì)劃、制訂災(zāi)難計(jì)劃、制訂應(yīng)急計(jì)劃等。

　　風(fēng)險(xiǎn)分散是指把可能遭受同樣損失的風(fēng)險(xiǎn)單位分開設(shè)置或者通過擴(kuò)大規(guī)模來分散風(fēng)險(xiǎn)，把固定的風(fēng)險(xiǎn)分散在更多的單位上。例如將不同易燃易爆物品分開放置于不同的倉庫；運(yùn)輸高價(jià)值貨物時(shí)不放在同一條船上等。

　　2.風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策

　　風(fēng)險(xiǎn)自留是一種重要的財(cái)務(wù)性管理技術(shù)，即由企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策有計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種。

　　計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留，是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員事先估計(jì)出有某種風(fēng)險(xiǎn)存在或可能發(fā)生，有意識(shí)地采取各種措施不斷地降低風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失，主動(dòng)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留，是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員事先沒有認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在或可能發(fā)生，因而沒有處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，等到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，被動(dòng)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)自留是一種非計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)自留。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過減少風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤和風(fēng)險(xiǎn)分析失誤，從而避免這種非計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留的資金安排可以采用專用賬戶，設(shè)立損失后備基金，建立自�；�金，成立自保保險(xiǎn)公司等形式。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)策

　�。�1）合同轉(zhuǎn)移。是指用合同規(guī)定雙方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，從而將風(fēng)險(xiǎn)本身轉(zhuǎn)移給對(duì)方以減少自身的損失。例如通過工程分包合同轉(zhuǎn)移施工中的某些風(fēng)險(xiǎn)。因此，合同中應(yīng)包含責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)兩大要素。

　　（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。是指企業(yè)支付一定的保險(xiǎn)費(fèi)把自己的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，當(dāng)企業(yè)發(fā)生保險(xiǎn)合同約定的風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)由保險(xiǎn)公司給予賠償，以彌補(bǔ)企業(yè)損失的一種財(cái)務(wù)安排。

　　保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中的最重要的轉(zhuǎn)移技術(shù)，目的在于把項(xiàng)目進(jìn)行中發(fā)生的大部分風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)對(duì)策，以減輕與項(xiàng)目實(shí)施有關(guān)方的損失負(fù)擔(dān)和可能由此產(chǎn)生的糾紛。付出了保險(xiǎn)費(fèi)，在工程受到意外損失后能得到補(bǔ)償。

　　工程保險(xiǎn)的目標(biāo)是最優(yōu)的工程保險(xiǎn)費(fèi)和最理想的保障。

　　4.規(guī)劃決策過程

　　規(guī)劃決策就是選擇對(duì)策，應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，制訂與項(xiàng)目目標(biāo)一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理人員決策。

　　（四）風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策的實(shí)施

　　實(shí)施對(duì)策的內(nèi)容是制訂安全計(jì)劃、損失控制計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃，確定保險(xiǎn)內(nèi)容、保險(xiǎn)額、保險(xiǎn)費(fèi)、免賠額和賠償限額等，并簽訂保險(xiǎn)合同等。

　　計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留，是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員事先估計(jì)出有某種風(fēng)險(xiǎn)存在或可能發(fā)生，有意識(shí)地采取各種措施不斷地降低風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失，主動(dòng)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留，是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員事先沒有認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在或可能發(fā)生，因而沒有處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，等到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，被動(dòng)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)自留是一種非計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)自留。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過減少風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤和風(fēng)險(xiǎn)分析失誤，從而避免這種非計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留的資金安排可以采用專用賬戶，設(shè)立損失后備基金，建立自�；�金，成立自保保險(xiǎn)公司等形式。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)策

　　（1）合同轉(zhuǎn)移。是指用合同規(guī)定雙方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，從而將風(fēng)險(xiǎn)本身轉(zhuǎn)移給對(duì)方以減少自身的損失。例如通過工程分包合同轉(zhuǎn)移施工中的某些風(fēng)險(xiǎn)。因此，合同中應(yīng)包含責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)兩大要素。

　�。�2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。是指企業(yè)支付一定的保險(xiǎn)費(fèi)把自己的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，當(dāng)企業(yè)發(fā)生保險(xiǎn)合同約定的風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)由保險(xiǎn)公司給予賠償，以彌補(bǔ)企業(yè)損失的一種財(cái)務(wù)安排。

　　保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中的最重要的轉(zhuǎn)移技術(shù)，目的在于把項(xiàng)目進(jìn)行中發(fā)生的大部分風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)對(duì)策，以減輕與項(xiàng)目實(shí)施有關(guān)方的損失負(fù)擔(dān)和可能由此產(chǎn)生的糾紛。付出了保險(xiǎn)費(fèi)，在工程受到意外損失后能得到補(bǔ)償。

　　工程保險(xiǎn)的目標(biāo)是最優(yōu)的工程保險(xiǎn)費(fèi)和最理想的保障。

　　4.規(guī)劃決策過程

　　規(guī)劃決策就是選擇對(duì)策，應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，制訂與項(xiàng)目目標(biāo)一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理人員決策。

　　（五）檢查與監(jiān)控

　　檢查與監(jiān)控是指在項(xiàng)目實(shí)施過程中，不斷檢查與監(jiān)控以上四個(gè)步驟的實(shí)施情況，包括計(jì)劃執(zhí)行情況及保險(xiǎn)合同執(zhí)行情況，以實(shí)踐效果評(píng)價(jià)決策效果；還要確定在條件變化時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)處理方案，

　　檢查是否有被遺漏的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，對(duì)新發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目應(yīng)及時(shí)提出對(duì)策。