摘要：工程保證擔保制度是一種國際慣例，是一種維護建筑市場秩序，促使建設各方守信履約，實現公開、公正、公平的風險管理機制。本文就工程保證擔保的含義、歷史背景和國際、國內現狀以及在國內實踐中的作用進行論述。

　　1、工程保證擔保的含義

　　工程擔保是保證人應合同一方（債務人或被保證人）的要求，向另一方（債權人）做出書面承諾，當委托人或被保證人不履行合同或支持債務，以致債權人遭受損失時，保證人在一定金額、一定期限內代為履行合同或支持債務的一種工程保障機制。工程保證擔保制度是一種程序規(guī)范，是一種保障體系，是一種經濟制約，是一種關系范疇。

　　2、工程保證擔保制度的歷史背景

　　工程保證擔保最早起源于美國。為解決個人擔保中存在的嚴重不足，1894 年，美國聯邦政府正式認同了公共保證擔保制度。在國際上，合同管理是工程建設項目管理的靈魂。在采用標準合同文件的工程建設項目中實行工程保證擔保制度已成為一種慣例。根據美國的法律規(guī)定，銀行不能提供保證擔保。提供保證擔保的保證人主體是專業(yè)工程保證擔保公司和保險公司。

　　我國最早接觸到工程保證擔保這概念是在1991年天津市利用世界銀行貸款項目招標過程中，世行要求投標人提供投標擔保，預付款擔保以及中標單位提供履約擔保。隨著1995年《擔保法》出臺，企業(yè)可以進行資產抵押、質壓、提供反擔保來獲得銀行擔保，工程保證擔保業(yè)務才逐漸開展起來。深圳市2001年12月20日在三屆人大常委會第12次會議通過的《深圳經濟特區(qū)建設工程施工招標投標條例》對工程保證擔保做了規(guī)定：深圳市范圍內工程建設項目的有關當事人應當要求提供擔保。2002年8月，青島市建委制定下發(fā)了《關于實行建設工程擔保制度的意見》，標志著工程保證擔保制度在該市的正式實施。此外，上海、天津、云南、沈陽等地已經或正在制定開展工程保證擔保的辦法，這預示著我國工程擔保制度的推行將真正邁開步子。

　　3、工程保證擔保制度在國內實踐中的作用

　　3.1為國家重點工程項目的順利建成提供保障機制

　　國際工程界的“憲法”——《土木工程施工合同條件》（菲迪克條款）的制定者，也就是國際咨詢工程師聯合會，在編寫《土木工程施工合同條件應用指南》（1989 年版）時，特別提醒注意履約保證擔保的釋義：持有保證擔保書的業(yè)主不能要求保證擔保人支付一筆金額——業(yè)主只能要求完成合同。據此，如果出現委托保證擔保人（承包商）違約，保證擔保人不是賠一筆錢了事，而是必須首先按合同規(guī)定的質量、工期、造價等各項條件履約。以保證業(yè)主按預期花錢買回工程產品，而不是耗費一大圈精力時間后買回賠款。

　　3.2保證施工合同履約率的杠桿機制

　　對于履約擔保，如果是非業(yè)主的原因，當被擔保的承包商沒能履行合同義務，擔保人應承擔其擔保責任；一是向該承包商提供資金、設備或技術援助，使其能繼續(xù)履行合同義務；二是直接接管該工程或另覓經業(yè)主同意的其他承包商，負責完成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對業(yè)主蒙受的損失進行補償。由此看出，保證合同履約是工程保證擔保制度的基本功能。同時，保證擔保公司作為市場經濟的主體，要生存發(fā)展，勢必要對承包商“抵押”的風險進行嚴格的甄別和控制。各種反擔保措施就是策略之一，保證擔保人運用反擔保措施制約被擔保的承包商，促進其履約積極性，以實現各方利益的“雙贏”乃至“三贏”。廈門市2002年初下發(fā)文件實行工程保證擔保以來，應實行保函制度的項目100%按規(guī)定辦理了保函。施工合同的履約率大幅度提高，至今未發(fā)現糾紛或欠款。

　　3.3協調建設工程各方關系的利益機制

　　在工程中各方的利益不盡相同，業(yè)主希望用最低的成本購買到質量和進度都令人滿意的建筑產品。他們希望選擇到最合適的承包商，希望承包商能夠兌現一紙承諾，希望工程竣工后質量隱患能夠得到及時的處理。而承包商希望能夠得到可以實現預期利潤的工程，到期按時得到業(yè)主承諾的工程款項，如果工程中有額外的合理的支出業(yè)主能夠予以支付。這中間當然無法避免有相互沖突的地方。通過工程保證擔保制度可以使各方利益趨于一致，能夠使各方利益統一在按期、按質完成工程這一基本點上。業(yè)主自然希望能夠按期完成工程，有了工程保證擔�？梢越獬龢I(yè)主的后顧之憂，因為現在即使承包商不能夠按期履約保證人會代為履約；而承包商一直擔心的是能不能夠按時拿到工程款，有了工程保證擔保承包商就不必擔心，有了第三方的擔保，只要能夠按期完成工程就可以拿到工程款，這樣各方的利益就得到了統一。

　　3.4遏制拖欠工程款現象的有效機制

　　在如今的建筑市場交易中，無論是國際還是國內都是業(yè)主占主導地位，也就說承包人是相對的弱勢群體。業(yè)主往往要求承包商墊資，這在工程項目中已經成為承包商能否接到工程的重要方面；即使承包人在開始施工的時候沒有墊資，在工程的進行中承包商也不可避免的要為業(yè)主在某些方面墊資。這時能否從業(yè)主處得到工程款，成了承包商最為關心的問題。而業(yè)主由于不具備建筑業(yè)的專業(yè)管理知識所以無法有效進行工程資金風險管理，于是往往將項目資金籌措的風險轉嫁到承包商的身上，致使經常有拖欠承包商工程款現象的發(fā)生。這樣就在建筑業(yè)市場上形成一種不良的現象：承包商不墊工程款就拿不到工程，而拿到工程并不一定能夠拿到工程款，但是承包商承擔不起長時間沒有工程的開銷，所以即使墊資承包商也要承接工程。這樣就導致了很多沒有資格的業(yè)主也可以順利承建工程，但是自身并不承擔相應的風險，往往容易造成建筑業(yè)中的泡沫經濟。業(yè)主支付保證擔保是由保證人向承包商出具支付保函，保證工程款能及時支付到位。一旦業(yè)主也可以順利承建工程，但是自身并不承擔相應的風險，往往容易造成建筑業(yè)中的泡沫經濟。業(yè)主支付保證擔保是由保證人向承包商出具支付保函，保證工程款能及時支付到位。一旦業(yè)主違約，保證人將代為履約。實行業(yè)主支付擔�？梢杂行Х乐雇锨饭こ炭瞵F象的發(fā)生。

　　4、結束語

　　工程保證擔保制度在西方已有一百多年的發(fā)展歷程，歷史已經證明它對于規(guī)范建筑市場，防范建筑風險，降低建筑業(yè)的社會成本等方面都有十分重要和不可替代的作用，在糾紛繁多的建筑市場引入這一保證制度，不僅是規(guī)范建設市場的手段，也產生相應的社會效益和經濟效益。據悉，三峽工程、國家大劇院工程以及世行亞行貸款工程都已實施了工程擔保制度 ,抓住入世契機,中國的工程保證擔保制度將逐漸走向成熟。

　　參考文獻

　　[1] 杭州市建筑業(yè)管理局主編．《建筑工程管理實踐與研究》[M]．北京：中國水利水電出版社，2001(11)．

　　[2] 王進、劉武成．論入世后工程風險管理制度的建立[J]．基建優(yōu)化，2002(4)．