1.金融風險的概念

風險是企業(yè)未來收益的不確定性，直接與金融市場的波動有關(guān)金融風險是指由于金融市場因素發(fā)生變化而對企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負面影響，導致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價值下降的可能性

2.金融風險的主要表現(xiàn)（五類）

1）金融市場風險→由于市場因素的不利變動導致資產(chǎn)損失，最重要的是利率風險

2）信用風險→違約

3）滾動型風險→無法變現(xiàn)造成的損失

4）運營風險→金融機構(gòu)管理失誤、詐騙或其他人的錯誤而導致潛在損失

5）法律風險→合規(guī)性風險和監(jiān)管風險

3.金融監(jiān)管的形式（四種）

1.1 信息披露

1.2 金融活動監(jiān)管（如對內(nèi)幕人士交易監(jiān)管）

1.3 金融機構(gòu)監(jiān)管（限制金融機構(gòu)市場行為，管理其資產(chǎn)和負責方式等）

1.4 對外國參與者監(jiān)管

4.我國的金融監(jiān)管部門（三會一行）

1.5中國人民銀行

1.6國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（銀監(jiān)會）

1.7國務院證券監(jiān)督管理委員會（證監(jiān)會）

1.8保險業(yè)監(jiān)督管理委員會（保監(jiān)會）

5.我國的分類監(jiān)督管理體制

銀行和非銀行金融機構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管→中國人民銀行、銀監(jiān)會

證券公司、股票和證券市場監(jiān)管→證監(jiān)會

保險公司和保險市場監(jiān)管→保監(jiān)會

【關(guān)注點】中國人民銀行和銀監(jiān)會的分工（記三類央行監(jiān)管職責）

1.1 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

1.2 實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場

1.3 監(jiān)督管理黃金市場